在金融機構(gòu)支持“五篇大文章”的過程中，常常會遇到因行業(yè)界限不清、統(tǒng)計標準模糊而難以設定考核指標或進行同業(yè)比較等問題。近日，這一難題有了解決方案。
2025年4月15日，為貫徹落實中央金融工作會議精神，支持做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章，中國人民銀行會同金融監(jiān)管總局、中國證監(jiān)會、國家外匯局聯(lián)合印發(fā)《金融“五篇大文章”總體統(tǒng)計制度(試行)》(以下簡稱《制度》)。
《制度》遵循“全面覆蓋、綜合統(tǒng)計，整體推進、重點突破，標準統(tǒng)一、協(xié)同銜接，科學有效、匯總共享”原則，重點對金融“五篇大文章”領域的統(tǒng)計對象及范圍、統(tǒng)計指標及口徑、統(tǒng)計認定標準、數(shù)據(jù)采集、共享及發(fā)布、部門分工等作出統(tǒng)一規(guī)定。制度設置重點統(tǒng)計指標共計200余項，對每項指標均規(guī)定了統(tǒng)一、協(xié)同的統(tǒng)計標準和統(tǒng)計口徑。
一是實現(xiàn)統(tǒng)計對象和業(yè)務的全覆蓋，為做好金融“五篇大文章”提供系統(tǒng)、全面的信息支持。《制度》規(guī)定的統(tǒng)計對象全面覆蓋銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)金融機構(gòu)以及金融基礎設施機構(gòu)，統(tǒng)計范圍包括貸款、債券、股權、資管債權、基金、保險、衍生品等多種金融工具和產(chǎn)品，綜合統(tǒng)計金融“五篇大文章”等重點領域的工作情況。
二是實現(xiàn)金融“五篇大文章”重點統(tǒng)計指標及其標準和口徑的統(tǒng)一、協(xié)同。《制度》設置重點統(tǒng)計指標共計200余項，涵蓋金融“五篇大文章”等重點領域融資、金融機構(gòu)提供的金融產(chǎn)品和服務、金融機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務以及其他重點指標。對每項指標均規(guī)定了統(tǒng)一、協(xié)同的統(tǒng)計標準和統(tǒng)計口徑，與國家統(tǒng)計標準、行業(yè)政策、金融業(yè)綜合統(tǒng)計體系及現(xiàn)有實踐有效銜接。
三是建立統(tǒng)籌一致、分工協(xié)作的工作機制，形成工作合力。《制度》規(guī)定，中國人民銀行負責數(shù)據(jù)歸集匯總，統(tǒng)一編制形成全量統(tǒng)計報表和指標。各單位按照職責分工組織金融機構(gòu)、金融基礎設施機構(gòu)認真落實統(tǒng)計數(shù)據(jù)采集要求和源頭數(shù)據(jù)質(zhì)量管理要求，加強數(shù)據(jù)共享。
做好金融“五篇大文章”是金融服務實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的重要著力點，也是深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的關鍵，需要高質(zhì)量的統(tǒng)計數(shù)據(jù)支撐。自2023年10月的中央金融工作會議首次提出“五篇大文章”以來，科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融這五大領域便成為金融機構(gòu)資源配置的重點方向。但金融機構(gòu)在業(yè)務推進過程中反映，一些領域缺乏相關的制度和統(tǒng)計標準，使得業(yè)務推進遇到障礙，尤其像養(yǎng)老金融和數(shù)字金融這兩個相對較新的領域。
以養(yǎng)老金融為例，有銀行業(yè)人士此前指出，“像普惠金融、綠色信貸這些領域，各大行已經(jīng)做了好幾年，相對比較成熟，不管是央行對銀行的考核，還是銀行自身的考核和統(tǒng)計，都是比較標準化的，但養(yǎng)老金融比較模糊，信貸方面對養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的界定也不是很清晰，如果讓各家統(tǒng)計養(yǎng)老信貸規(guī)模，肯定統(tǒng)計得五花八門?！比?020年2月，國家統(tǒng)計局發(fā)布《養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)統(tǒng)計分類（2020）》，將養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)分為養(yǎng)老照護服務、老年醫(yī)療衛(wèi)生服務、養(yǎng)老教育培訓、養(yǎng)老科技和智慧養(yǎng)老服務等12個大類。但是，這個分類的范圍太廣，健康、教育、培訓、心理等相關產(chǎn)業(yè)都包含其中，很多銀行在信貸統(tǒng)計時可能會算在普惠金融中。對銀行來說，首先還是得有一個明確的范圍。
因此，業(yè)內(nèi)人士認為，建立覆蓋全面、標準統(tǒng)一的金融“五篇大文章”統(tǒng)計，明確統(tǒng)計標準有利于發(fā)揮考核評價工作“指揮棒”作用，引導金融機構(gòu)精準發(fā)力，優(yōu)化資金供給結(jié)構(gòu)，切實加強對重大戰(zhàn)略、重點領域和薄弱環(huán)節(jié)的優(yōu)質(zhì)金融服務。將以往各領域分散的統(tǒng)計整合成有機整體，可推動解決統(tǒng)計口徑不一致、部分標準不清晰的問題，實現(xiàn)數(shù)據(jù)充分共享、高效使用，為精準實施各類政策工具提供有力支持。
為保證統(tǒng)計數(shù)據(jù)按計劃采集和生產(chǎn)，中國人民銀行還配套建立或修訂了相關細分領域的統(tǒng)計要求，與總體統(tǒng)計制度一起構(gòu)成金融“五篇大文章”“1+N”統(tǒng)計制度體系，全力做好制度落地實施的技術準備。
《制度》發(fā)布后，央行表示，下一步將會同相關部門全力推動《制度》落地實施，為金融系統(tǒng)做好金融“五篇大文章”工作夯實數(shù)據(jù)基礎。近年來，博智經(jīng)邦企業(yè)管理咨詢有限公司在為銀行提供渠道建設咨詢服務時，已積極響應“五篇大文章”的相關要求，在布局選址、網(wǎng)點定位等方面做了積極探索。未來，博智經(jīng)邦將結(jié)合本次發(fā)布的標準細則，使渠道建設工作更好地服務于“五篇大文章”。
